Вслед за успешным выходом Украины на мировой рынок еврооблигаций, чего так и не удалось сделать нашему Минфину, из-за рубежа пришла еще одна тревожная для остатков имиджа наших монетарных властей новость.
Как выяснилось из отчета британской аналитической компании Z/Yen Group, составившей рейтинг мировых финансовых центров, в нем не оказалось Алматы.
Между тем на создание регионального финцентра в южной столице, известного под аббревиатурой РФЦА, уже много лет тратятся значительные средства налогоплательщиков. А само Агентство по регулированию деятельности РФЦА за эти годы успело не только значительно расширить свои полномочия, но и выстроить целую империю из всевозможных компаний, включая даже собственную академию и газету. Увы, составители рейтинга, по всей видимости, ничего не знают об успехах РФЦА, декларируемых отечественными чиновниками.
В списках не значится
Так или иначе, Алматы отсутствует в рейтинге Z/Yen Group даже в группе локальных эволюционирующих центров (local evolving centers). Поэтому если «Ак орда» и вправду все еще намерена вывести наш финансовый сектор в когорту ведущих мировых игроков, то лучше поставить крест на идее РФЦА, взяв ориентир хотя бы на Москву или Шанхай, Пекин с Шэньчжэнем, либо продать этот проект вместе с KASE и биржевой инфраструктурой тем же россиянам либо китайцам.
Шансы последних выглядят предпочтительнее, ибо Шанхай идет в рейтинге6-м , Шэньчжэнь — 14-м , а Пекин — 16-м , тогда как Москва заняла 68-е место, а Санкт-Петербург — 71-е . Среди же других более-менее близких Казахстану географически государств, финансовые центры которых попали в рейтинг и у которых стоит перенимать передовой опыт, отметим также Дубай (28-е место), Катар (34-е ), Малайзию (Куала-Лумпур — 48-е ) и Индию (Мумбай — 57-е ).
За такое «достижение» «Ак орде» следовало бы спросить с советника главы государства по этому проекту,экс-руководителя Всемирного банка Джеймса Вульфенсона, куда-то запропастившегося в кризисные времена — по всей видимости, из-за интереса к более перспективным начинаниям и богатым спонсорам. На днях западные СМИ обнаружили его в составе совета директоров относительно малоизвестной компании Amerilink Telecom Corp. вместе с бывшим конгрессменом Ричардом Гепхардтом. Эта компания выступает в качестве консультанта и партнера по дистрибуции для китайской Huawei Technologies, которая давно пытается закрепиться на рынке США.
Наверняка после знакомства с рейтингом у «Ак орды» появится еще один повод для беседы и с главой Нацбанка Григорием Марченко, который отличился в начале этого года публичной критикой в адрес ненадежных инвесторов Лондонского Сити. Ведь по результатам рейтинга как раз таки британская столица набрала наибольшее количество баллов в рейтинге! Правда, вплотную за ней следуютНью-Йорк и Гонконг (в последний г-н Марченко пригрозил увести казахстанских эмитентов), но при этом Лондон лидирует по оценкам управления активами и оказания профессиональных услуг, тогда как Гонконгу отведена «лишь» роль мирового центра страхования.
В общем, чем больше расширяет свое присутствие наше государство в финансовой сфере, тем больше тускнеет былой прогрессивный имидж «Ак орды», поэтому настоятельно предлагаем чиновникам заново браться за ум и перенимать передовой опыт реформ других стран. Как известно читателям, наша газета уже не раз обращала внимание на явное отставание официальной Астаны по темпам реформирования законодательства и соответствующих госорганов.
Между тем уже с начала следующего года начнут свою деятельность три новых общеевропейских финансовых регулятора, которым на днях Европарламент дал путевку в жизнь. В их числе — Европейский совет по системным рискам (European Systemic Risk Board), в который входят главы центральных банков стран — участниц ЕС, а председателем на первых порах будет выступать глава Европейского центрального банка. Кроме того, создаются отдельные регуляторы для контроля за страховым сектором и рынком ценных бумаг. Причем последний будет надзирать и за деятельностью рейтинговых агентств.
С марта следующего года вступит в силу новая система надзора и регулирования Великобритании, где Управление по финансовым услугам (Financial Services Authority), с которого во многом копировалось и наше АФН, будет разделено на Управление пруденциального регулирования в структуре Банка Англии и Управление по защите потребителей и рынков.
Кстати, из материала Financial Times, посвященного деятельности независимой банковской комиссии Великобритании по вопросам реформирования финансового сектора, стало известно о том, что в ее состав вошел наш коллега — обозреватель этого издания Мартин Вольф. Всего в комиссию входит 5 членов, она была создана в начале лета текущего года новым правительством этой страны, а председательствует в ней сэр Джон Викерс. Правда, если комиссия придет к выводу о том, что крупнейшие универсальные банки придется разделять, то в ответ последние могут закрыть своиштаб-квартиры в Лондоне.
Рассказывали мы читателям и об эпохальной реформе финансового сектора США на основе закона Додда — Фрэнка, где также будет создано агентство по защите потребителей финансовых услуг.
Однако, помимо реформ государственной системы надзора и регулирования финансовых рынков, властям Казахстана нужно определяться и со скорейшим уходом из этой сферы, контроль над которой фактически перешел в руки чиновников через национализированные банки.
Если в западных странах этот процесс уже пошел достаточно успешно, то у нас государство явно не спешит расставаться с захваченными им активами. По этому поводу председатель совета директоров группы компаний «Сентрас» Ельдар Абдразаков высказал свое опасение «Курсиву» вполне ясно: «...Дальнейшее присутствие государства в банковском секторе может привести к тому, что оно директивно будет направлять средства госкомпаниям через государственные банки».
Напомним, что такая система уже существовала в советские времена, которые, как известно, закончились крахом экономики СССР.
Прямым текстом
Раз уж зашла речь о национализированных банках, то перейдем к последним новостям из их стана. Как выяснилось из информации «БТА Банка», обновленный состав его совета директоров провел свое первое заседание, чтобы ознакомиться с итогами реструктуризации и текущей финансовой ситуацией в банке, заслушать информацию о качестве его ссудного портфеля и принять решение об изменении составов комитетов при совете.
В итоге комитет по рискам возглавил представитель кредиторов Маартен Лео Пронк, в него вошли также независимые директора Константин Корищенко и Юрки Талвитие, члены совета Анвар Сайденов и Абай Искандиров, а также еще один представитель кредиторов — Кристоф Шефбек. Последний возглавил комитет по аудиту, членами которого сталиг-да Корищенко, Талвитие, Лео Пронк и независимый директор Булат Бабенов, вице-президент KASE. Во главе комитета по назначениям и вознаграждению также оказался иностранец в лице г-на Корищенко, а его членами стали Арман Дунаев, г-да Бабенов и Шефбек.
Управляющий партнер юридического консультанта реструктуризации «БТА Банка» — компании White&
Case LLP — ФрэнсисФитцхерберт-Брок хоулз со страниц «Делового Казахстана» заявил, что «хотя в своей карьере я сделал много непростых вещей, но ничего подобного по сложности не припомню». Он также заметил, что его компания консультировала и «Альянс Банк».
Из его откровений выяснилось, что «обычно регулятор либо закрывает банк, либо делит банк на плохой банк и хороший. Никто еще не проводил реструктуризации банка так, чтобы он продолжал работать как полноценный финансовый институт». Более того,г-н Фитцхерберт-Брокхоулз заметил, что «в Германии принимают закон о реструктуризации, схожий с тем, что был принят в Казахстане», а «за рубежом отмечают, что реструктуризация в Казахстане является процессом прозрачным, честным, справедливым и разумным».
Примечательно и другое заявление юриста, шокировавшее даже хорошо знакомых с нравами официальной Астаны журналистов: «Нами были предложены изменения в законодательство, в основном состоявшие в том, что для утверждения реструктуризации банка необходимо утверждение ее плана двумя третями от числа кредиторов, чьи обязательства предполагается реструктурировать. А также то, что после утверждения реструктуризации судом все обязательства перед кредиторами будут считаться исполненными и кредиторы уже не смогут предъявлять исков к реструктурированным банкам. После того как изменения в законодательство были подготовлены,премьер-министр республики решил, что будет правильным шагом их принять. Поэтому глава правительства поддержал изменения в законодательство, а парламент их одобрил. Эти изменения позволили нам получить юридическую основу для проведения реструктуризации».
Иными словами, получается, что власти суверенного государства принимали законы под диктовку иностранных кредиторов! Что еще диктовали и диктуют ныне иностранные партнеры Казахстана «Ак орде», правительству и парламенту? Об этом остается только гадать. Но слышать такие заявления в канун двадцатилетия независимости Казахстана, естественно, не слишком приятно.
Любят — не любят?
После того как глава Нацбанка Григорий Марченко опустил ниже «плинтуса» деловую репутацию аналитиков международных рейтинговых агентств, занимающихся Казахстаном, стало известно о посещении нашей страны представителями агентства Fitch.
Помимо встреч в госорганах, включая и Нацбанк, представительствах международных организаций, они побывали также и в банках второго уровня. Правда, осталось неизвестным, встречались ли они сг-ном Марченко и требовали ли от него сатисфакции за ущерб деловой репутации. Теперь, как сообщил «Казинформ» со ссылкой на пресс-службу Министерства экономического развития и торговли, ожидается публикация сообщения Fitch о подтверждении или изменении суверенного кредитного рейтинга Казахстана.
Между тем российскийвице-премьер , министр финансов Алексей Кудрин заявил недавно в Госдуме, что в ближайшие год-два ожидает повышения кредитных рейтингов соседней страны, ссылаясь при этом на реакцию иностранных инвесторов на меры властей России по поддержке финансовой системы. Так что если рейтинг этой стране будет повышен, а Казахстану — нет, то мы получим вполне ясную оценку, чьи меры господдержки были лучше и «честнее».
Скорее всего, в фаворитах у инвесторов сейчас россияне, поскольку, к примеру, на днях «Сбербанк» вновь разместил на мировых рынках свои еврооблигации еще на $1 млрд сроком на 6,5 лет под 5,4% годовых. В текущем году «Сбербанк» вышел на рынки евробондов в третий раз, заняв там в общей сложности $2,5 млрд. Кроме того, масштабными заимствованиями отметились там же ВТБ и «Альфа-Банк », а российский Минфин разместил суверенные евробонды.
Из других новостей банковского сектора отметимопять-таки российскую тему, так как дочерний «Сбербанк» сообщил о предоставлении ему гарантийной линии по торговому финансированию на $50,0 млн Европейским банком реконструкции и развития. Понятно, что такой рычаг сразу же дает преимущества россиянам, поскольку их отечественные конкуренты все еще не имеют прежнего доступа к ресурсам торгового финансирования со стороны западных партнеров.
Дела текущие
Нашим же банкам дорога на мировые рынки все еще закрыта, поэтому приходится «кормиться» внутри страны. Так,5-летние облигации «Казинвестбанка» объемом выпуска 4 млрд тенге прошли процедуру листинга на KASE. Маркетмейкером по ним стала компания «Асыл-Инвест » с минимальным объемом обязательной котировки 2900 облигаций.
У ФНБ «Самрук-Казына » в листинг KASE включены облигации двух выпусков на общую сумму 150 млрд тенге. Любопытно, что среди андеррайтеров по этим бондам оказались «дочка» «БТА Банка» — «БТА Секьюритис» (она же стала маркетмейкером по ним), «дочка» «Народного банка Казахстана» — Halyk Finance и государственный Банк развития Казахстана, входящий в группу ФНБ. Учитывая к тому же, что ФНБ еще является владельцем «БТА Банка» и присутствует в капитале «Народного», «конечным» владельцем которого является зампред правления ФНБ Тимур Кулибаев, вряд ли можно говорить о том, что данная сделка укрепляет имидж госхолдинга как поборника высоких стандартов хорошего корпоративного управления и открытости.
Банк развития Казахстана порадовал инвесторов выплатой им $4,5 млн в виде купонного вознаграждения по20-летним международным облигациям, выпущенным весной 2006 года на $150 млн.
У kaspi bank возникли проблемы в отношениях с биржевиками, так как последние перевели привилегированные акции этого банка из первой во вторую категорию официального списка KASE. В сообщении биржи по этому поводу указывается, по результатам проверки банка и его «префов» на соответствие листинговым требованиям выявлено несоответствие по количеству акций в свободном обращении — их оказалось 16,22% от общего числа размещенных таких акций, тогда как минимум установлен в 25%.Поэтому-то «префы» банка и перевели во вторую категорию, поскольку там требование к количеству акций, находящихся в свободном обращении, установлено на уровне 15%.
Акционеры «Эксимбанка Казахстан» встретятся на внеочередном общем собрании 11 октября, чтобы обсудить лишь один вопрос — об одобрении банком сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, с лицом, связанным с банком особыми отношениями, — АО «Центрально-Азиатская топливно-энергетическая компания».
Руководство АО Fattah Finance заявило о том, что до конца текущего года в АФН будут переданы документы для получения разрешения на открытие второго в Казахстане исламского банка. В состав его акционеров помимо указанной компании войдут также малайзийская AmanahRaya и, что особенно примечательно, государственный Банк развития Казахстана, хотя в нашей стране по Конституции государство и религия разделены. По всей видимости, в БРК просто забыли об этом либо решили не обращать внимания. К тому же формально БРК является квазигосударственным институтом.
В разделе необычных новостей выделим информационный удар, нанесенный по имиджу «Народного банка Казахстана»... детьми и Генпрокуратурой, а если точнее — то укравшими у сирот деньги сотрудниками филиала банка в Северном Казахстане. Речь в данном случае идет о воспитанниках лицея, со счетов которых и были похищены деньги.
Снова про Россию
В заключение обзора — еще одна порция новостей из соседней страны.
Российские СМИ в преддверии вступления в силу запрета центробанка на существование банковских обменных пунктов прогнозируют, что уже к сегодняшнему дню их доля на рынке станет практически нулевой. Дело в том, что с 1 октября обменники не имеют права работать вне банковских подразделений, к тому же с мая вступил в силу запрет на открытие новых таких пунктов.
А «Сбербанк» наряду с работающими у нас ВТБ и «Альфа-Банком » попал в список российских банков, не выполнивших рекомендации центробанка по раскрытию сведений об обязательных нормативах и капитале.
Заметим, что
Агентство по регулированию деятельности РФЦА за эти годы успело выстроить целую империю, но тем не менее до регионального финансового центра южной столицепо-прежнему далеко. Причина, по мнению аналитиков, заключается в «узости» казахстанского рынка и его незначительной ликвидности.
«Альянс Банк» вывел на биржу международные облигации на общую сумму $835,4 млн и 2,2 млрд тенге, прошедшие процедуру листинга по категории «долговые ценные бумаги с рейтинговой оценкой». Платежным агентом по этим бондам выступает The Bank of New York Mellon, а ведение системы реестров держателей по ним возложено на его люксембургскую «дочку».
Источник: Газета "Голос Республики" №33 (164) от 01 октября 2010 года
В списках не значится
Так или иначе, Алматы отсутствует в рейтинге Z/Yen Group даже в группе локальных эволюционирующих центров (local evolving centers). Поэтому если «Ак орда» и вправду все еще намерена вывести наш финансовый сектор в когорту ведущих мировых игроков, то лучше поставить крест на идее РФЦА, взяв ориентир хотя бы на Москву или Шанхай, Пекин с Шэньчжэнем, либо продать этот проект вместе с KASE и биржевой инфраструктурой тем же россиянам либо китайцам.
Шансы последних выглядят предпочтительнее, ибо Шанхай идет в рейтинге
За такое «достижение» «Ак орде» следовало бы спросить с советника главы государства по этому проекту,
Наверняка после знакомства с рейтингом у «Ак орды» появится еще один повод для беседы и с главой Нацбанка Григорием Марченко, который отличился в начале этого года публичной критикой в адрес ненадежных инвесторов Лондонского Сити. Ведь по результатам рейтинга как раз таки британская столица набрала наибольшее количество баллов в рейтинге! Правда, вплотную за ней следуют
В общем, чем больше расширяет свое присутствие наше государство в финансовой сфере, тем больше тускнеет былой прогрессивный имидж «Ак орды», поэтому настоятельно предлагаем чиновникам заново браться за ум и перенимать передовой опыт реформ других стран. Как известно читателям, наша газета уже не раз обращала внимание на явное отставание официальной Астаны по темпам реформирования законодательства и соответствующих госорганов.
Между тем уже с начала следующего года начнут свою деятельность три новых общеевропейских финансовых регулятора, которым на днях Европарламент дал путевку в жизнь. В их числе — Европейский совет по системным рискам (European Systemic Risk Board), в который входят главы центральных банков стран — участниц ЕС, а председателем на первых порах будет выступать глава Европейского центрального банка. Кроме того, создаются отдельные регуляторы для контроля за страховым сектором и рынком ценных бумаг. Причем последний будет надзирать и за деятельностью рейтинговых агентств.
С марта следующего года вступит в силу новая система надзора и регулирования Великобритании, где Управление по финансовым услугам (Financial Services Authority), с которого во многом копировалось и наше АФН, будет разделено на Управление пруденциального регулирования в структуре Банка Англии и Управление по защите потребителей и рынков.
Кстати, из материала Financial Times, посвященного деятельности независимой банковской комиссии Великобритании по вопросам реформирования финансового сектора, стало известно о том, что в ее состав вошел наш коллега — обозреватель этого издания Мартин Вольф. Всего в комиссию входит 5 членов, она была создана в начале лета текущего года новым правительством этой страны, а председательствует в ней сэр Джон Викерс. Правда, если комиссия придет к выводу о том, что крупнейшие универсальные банки придется разделять, то в ответ последние могут закрыть свои
Рассказывали мы читателям и об эпохальной реформе финансового сектора США на основе закона Додда — Фрэнка, где также будет создано агентство по защите потребителей финансовых услуг.
Однако, помимо реформ государственной системы надзора и регулирования финансовых рынков, властям Казахстана нужно определяться и со скорейшим уходом из этой сферы, контроль над которой фактически перешел в руки чиновников через национализированные банки.
Если в западных странах этот процесс уже пошел достаточно успешно, то у нас государство явно не спешит расставаться с захваченными им активами. По этому поводу председатель совета директоров группы компаний «Сентрас» Ельдар Абдразаков высказал свое опасение «Курсиву» вполне ясно: «...Дальнейшее присутствие государства в банковском секторе может привести к тому, что оно директивно будет направлять средства госкомпаниям через государственные банки».
Напомним, что такая система уже существовала в советские времена, которые, как известно, закончились крахом экономики СССР.
Прямым текстом
Раз уж зашла речь о национализированных банках, то перейдем к последним новостям из их стана. Как выяснилось из информации «БТА Банка», обновленный состав его совета директоров провел свое первое заседание, чтобы ознакомиться с итогами реструктуризации и текущей финансовой ситуацией в банке, заслушать информацию о качестве его ссудного портфеля и принять решение об изменении составов комитетов при совете.
В итоге комитет по рискам возглавил представитель кредиторов Маартен Лео Пронк, в него вошли также независимые директора Константин Корищенко и Юрки Талвитие, члены совета Анвар Сайденов и Абай Искандиров, а также еще один представитель кредиторов — Кристоф Шефбек. Последний возглавил комитет по аудиту, членами которого стали
Управляющий партнер юридического консультанта реструктуризации «БТА Банка» — компании White&
Case LLP — Фрэнсис
Из его откровений выяснилось, что «обычно регулятор либо закрывает банк, либо делит банк на плохой банк и хороший. Никто еще не проводил реструктуризации банка так, чтобы он продолжал работать как полноценный финансовый институт». Более того,
Примечательно и другое заявление юриста, шокировавшее даже хорошо знакомых с нравами официальной Астаны журналистов: «Нами были предложены изменения в законодательство, в основном состоявшие в том, что для утверждения реструктуризации банка необходимо утверждение ее плана двумя третями от числа кредиторов, чьи обязательства предполагается реструктурировать. А также то, что после утверждения реструктуризации судом все обязательства перед кредиторами будут считаться исполненными и кредиторы уже не смогут предъявлять исков к реструктурированным банкам. После того как изменения в законодательство были подготовлены,
Иными словами, получается, что власти суверенного государства принимали законы под диктовку иностранных кредиторов! Что еще диктовали и диктуют ныне иностранные партнеры Казахстана «Ак орде», правительству и парламенту? Об этом остается только гадать. Но слышать такие заявления в канун двадцатилетия независимости Казахстана, естественно, не слишком приятно.
Любят — не любят?
После того как глава Нацбанка Григорий Марченко опустил ниже «плинтуса» деловую репутацию аналитиков международных рейтинговых агентств, занимающихся Казахстаном, стало известно о посещении нашей страны представителями агентства Fitch.
Помимо встреч в госорганах, включая и Нацбанк, представительствах международных организаций, они побывали также и в банках второго уровня. Правда, осталось неизвестным, встречались ли они с
Между тем российский
Скорее всего, в фаворитах у инвесторов сейчас россияне, поскольку, к примеру, на днях «Сбербанк» вновь разместил на мировых рынках свои еврооблигации еще на $1 млрд сроком на 6,5 лет под 5,4% годовых. В текущем году «Сбербанк» вышел на рынки евробондов в третий раз, заняв там в общей сложности $2,5 млрд. Кроме того, масштабными заимствованиями отметились там же ВТБ и «
Из других новостей банковского сектора отметим
Дела текущие
Нашим же банкам дорога на мировые рынки все еще закрыта, поэтому приходится «кормиться» внутри страны. Так,
У ФНБ «
Банк развития Казахстана порадовал инвесторов выплатой им $4,5 млн в виде купонного вознаграждения по
У kaspi bank возникли проблемы в отношениях с биржевиками, так как последние перевели привилегированные акции этого банка из первой во вторую категорию официального списка KASE. В сообщении биржи по этому поводу указывается, по результатам проверки банка и его «префов» на соответствие листинговым требованиям выявлено несоответствие по количеству акций в свободном обращении — их оказалось 16,22% от общего числа размещенных таких акций, тогда как минимум установлен в 25%.
Акционеры «Эксимбанка Казахстан» встретятся на внеочередном общем собрании 11 октября, чтобы обсудить лишь один вопрос — об одобрении банком сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, с лицом, связанным с банком особыми отношениями, — АО «
Руководство АО Fattah Finance заявило о том, что до конца текущего года в АФН будут переданы документы для получения разрешения на открытие второго в Казахстане исламского банка. В состав его акционеров помимо указанной компании войдут также малайзийская AmanahRaya и, что особенно примечательно, государственный Банк развития Казахстана, хотя в нашей стране по Конституции государство и религия разделены. По всей видимости, в БРК просто забыли об этом либо решили не обращать внимания. К тому же формально БРК является квазигосударственным институтом.
В разделе необычных новостей выделим информационный удар, нанесенный по имиджу «Народного банка Казахстана»... детьми и Генпрокуратурой, а если точнее — то укравшими у сирот деньги сотрудниками филиала банка в Северном Казахстане. Речь в данном случае идет о воспитанниках лицея, со счетов которых и были похищены деньги.
Снова про Россию
В заключение обзора — еще одна порция новостей из соседней страны.
Российские СМИ в преддверии вступления в силу запрета центробанка на существование банковских обменных пунктов прогнозируют, что уже к сегодняшнему дню их доля на рынке станет практически нулевой. Дело в том, что с 1 октября обменники не имеют права работать вне банковских подразделений, к тому же с мая вступил в силу запрет на открытие новых таких пунктов.
А «Сбербанк» наряду с работающими у нас ВТБ и «
Заметим, что
Агентство по регулированию деятельности РФЦА за эти годы успело выстроить целую империю, но тем не менее до регионального финансового центра южной столице
«Альянс Банк» вывел на биржу международные облигации на общую сумму $835,4 млн и 2,2 млрд тенге, прошедшие процедуру листинга по категории «долговые ценные бумаги с рейтинговой оценкой». Платежным агентом по этим бондам выступает The Bank of New York Mellon, а ведение системы реестров держателей по ним возложено на его люксембургскую «дочку».
Источник: Газета "Голос Республики" №33 (164) от 01 октября 2010 года
0 коммент.:
Отправить комментарий