22.04.11

Ребусы от «Ак орды»

Как минимум две загадки задал к минувшему уик-энду глава государства профучастникам финансового рынка, экспертам и обозревателям. 
 
Автор: Тулеген АСКАРОВ
 
Первая из них была связана с дальнейшей судьбой председателя Нацбанка Григория Марченко, а вторая – с уп­разднением Агентства по регулированию деятельности регионального финансового центра Алматы (АРД РФЦА).
Напомним читателям, что 12 апреля своим указом президент упразднил АРД РФЦА вместе с АФН (именно в таком порядке они шли в этом документе), передав их функции и полномочия Нацбанку. Спустя два дня, то есть 14 апреля, пресс-служба «Ак орды» передала весть о распоряжениях главы государства по освобождению от занимаемых должностей Аркена Арыстанова и Елены Бахмутовой, возглавлявших соответственно АРД РФЦА и АФН. Ну а немного позже стало известно, что потеряли свои кресла и их заместители, в отношении которых президент распорядился аналогичным образом: в АФН — Алина Алдамберген, Мурат Байсынов и Куат Кожахметов, в АРД РФЦА — Чингиз Канапьянов и Дархан Нурпеисов.
Разные взгляды на объединение

Все это время из Астаны ждали сообщений по поводу судьбы г-на Марченко, однако, судя по всему, для «Ак орды» данный вопрос не был столь уж горящим по сравнению с определением нового спикера Сената, главы Верховного суда, генерального прокурора и председателя КНБ.
Впрочем, и в южной столице особых переживаний за главного банкира не наблюдалось. По самым экзотическим слухам, циркулировавшим здесь, ему даже прочили беззаботную жизнь в Испании, куда он вроде бы собрался на ПМЖ. А более реалистично настроенные наблюдатели напоминали, что, по давней традиции, действующий глава Нацбанка остается в своем кресле после вне­очередных президентских выборов. Скажем, Кадыржан Дамитов после таких выборов в январе 1999 года отработал на посту главного банкира до октября, а Анвар Сайденов и вовсе просидел в кресле председателя Нацбанка три с лишним года после «внеочередняка» в декабре 2005 года.
Не было особых дебатов и по поводу обратного слияния АФН с Нацбанком. Негативное мнение экс-главы Нацбанка Ораза Жандосова по этому поводу было вполне предсказуемым, поскольку он публично называл себя автором проекта создания АФН, заявив о нем еще осенью 2001 года. Но, с его слов, затянул реализацию этого проекта как раз г-н Марченко, который, «как всегда, не захотел делиться своими полномочиями». При этом г-н Жандосов предлагал отдать АФН «две трети ключевых функций», однако на практике получилось с точностью до наоборот, как и с техническим обеспечением регулятора. По этой причине АФН и не смогло полностью оправдать возложенных на него полномочий, не говоря уже о том, что регулятор оказался на финансировании у Нацбанка.
Зато голосов в пользу объединения АФН с Нацбанком оказалось больше — помимо Кайрата Келимбетова, нынешнего министра экономического развития и торговли, продвигавшего эту идею несколько лет, и Ержана Шайкенова, председателя правления «Темiрбанка», в этом стане оказался также известный экономист Канат Берентаев. Примечательно, что свои полосы ему предоставила в минувшую субботу газета «Литер», контролируемая партией власти «Нур Отан».
Эксперт вполне справедливо напомнил, что «многие помнят те времена, когда у нас не было ни РФЦА, ни АФН. Регулированием и надзором занимался как раз Нацбанк, и никто не переживал по этому поводу». По поводу возвращения АФН в лоно Нацбанка г-н Берентаев указал, что это «правильная мысль», и оценил решение о слиянии положительно, правда, заметив по этому поводу: «Мне бы очень интересно было узнать, каков мотив этого решения». Кроме того, он предположил, что раз уж, по прогнозу премьера, осенью нас ждет еще одна волна кризиса, то, по всей видимости, «финансовая система готовится дать ей отпор».
В любом случае большой проблемы в объединении АФН с Нацбанком нет хотя бы уже потому, что регулятор финансируется из сметы центрального банка. Согласно данным годового отчета Нацбанка, его расходы на АФН составили в 2009 году 2,6 млрд тенге при общем объеме расходов по немонетарной деятельности почти 16 млрд.
Можно также предположить, что сотрудникам АФН, которые останутся работать в Нацбанке, даже не придется переезжать из своего нынешнего здания в Алматы по адресу улица Айтеке би, дом 55, поскольку в штаб-квартире центрального банка и без них тес­новато.
Наверняка с облегчением вздохнули и астанинские члены правления АФН, избавившиеся от этой нагрузки, — помощник президента Бахыт Султанов, министр финансов Болат Жамишев, вице-министр экономразвития и торговли Куандык Бишимбаев.
Кстати, кроме них в состав этой руководящей структуры входили заместители г-жи Бахмутовой, глава Нацбанка Григорий Марченко и председатель АРД РФЦА Аркен Арыстанов. Сама же г-жа Бахмутова была членом правления Нацбанка и попутно возглавляла рабочую группу по контролю за использованием средств Нацфонда, выделенных в качестве господ­держки.
Всего же в структуре АФН, судя по информации официального веб-сайта, насчитывалось 10 департаментов — стратегии и анализа, юридический, надзора за банками, за субъектами рынка ценных бумаг и НПФ, страхового рынка и другими финансовыми организациями, ликвидации финорганизаций, лицензирования, защиты прав потребителей финансовых услуг, информационных технологий и по обеспечению деятельности АФН. К департаментам нужно добавить еще три управления — региональных представителей, контроля качества предоставляемых услуг и столичное представительство.
РФЦА: одно разочарование
С упразднением АРД РФЦА ситуация выглядит несколько сложнее. Конечно, налогоплательщикам можно только порадоваться, что бюджет избавится от необходимости содержать еще одну бюрократическую структуру, поскольку АРД РФЦА финансировалось из казны, а не из сметы Нацбанка, исправно поглощая миллиарды тенге. С другой стороны, получается странная картина — ведь в реальности финансовая столица страны существует, хотя до регионального статуса она и недоросла, и, что самое удивительное, никто не отменил действия соответствующего закона, который так и называется — «О региональном финансовом центре города Алматы».
Напомним читателям, что проект создания РФЦА озвучивался главой государства еще в середине 90-х годов прошлого века. В июне 2006 года им был подписан соответствующий закон, после чего на свет появилось АРД РФЦА. И в том же году идея РФЦА вошла уже в качестве государственной задачи в президентское послание, озвучившее стратегию вхождения Казахстана в число пятидесяти наиболее конкурентоспособных стран мира. Но если с реализацией этой задачи не смогло справиться специально созданное для этого агентство, то уж в бюрократических недрах Нацбанка этот проект точно затеряется навеки.
Непонятным остается также, кто именно в ближайшем окружении главы государства предложил ликвидировать АРД РФЦА. Конечно, пресса, включая и нашу газету, не раз обращала внимание читателей на негативную динамику ключевых показателей деятельности РФЦА, запущенного в жизнь в канун кризиса, и даже предлагала властям поставить крест на этом начинании. Чиновники из АРД РФЦА в свою очередь приводили свои аргументы, объясняющие этот негатив, а также ссылались на другие достижения в части развития инфраструктуры этого проекта и многочисленные акции по повышению финансовой грамотности населения.
Однако летом прошлого года свои претензии по проекту РФЦА высказал Счетный комитет. Как отметили его эксперты, ни одна компания из 24 организаций с государственным участием так и не прошла листинговые процедуры на KASE, а доступ населения к инвестированию на фондовом рынке через «народные» IPO на был организован. Не разместили свои ценные бумаги на фондовом рынке и акционерные общества, контролируемые госхолдингами ФНБ «Самрук-Казына» и «Каз­Агро», из-за недостаточной координации с АРД РФЦА.
Счетный комитет также указал в материалах своей проверки, что на рынке не появились индексные фонды, исламские инструменты (сукук) и фонды недвижимости. Но самое главное, РФЦА показывал негативную динамику числа его участников — с 77 в 2008 году до 69 в 2009-м, а количество эмитентов на KASE — со 144 до 126. И наконец, было замечено, что уровень развития инфраструктуры РФЦА не отвечает общепринятым стандартам ведущих мировых финансовых центров.
В своих рекомендациях Счетный комитет советовал также правительству совместно с АРД РФЦА утвердить перечень биржевых товаров с минимальным размером представляемых партий, реализуемых через товарные биржи. Кроме того, АРД РФЦА поручалось обеспечить целевой характер и адресность бюджетных средств, которые были выделены на приобретение 25% акций KASE еще в 2007 году.
Тем не менее на смертный приговор для АРД РФЦА заключение Счетного комитета явно не тянуло. К тому же 29 декабря прошлого года руководитель Администрации главы государства Аслан Мусин утвердил стратегический план этого агентства на 2011—2015 годы, а г-н Арыстанов побывал на приеме у главы государства 22 февраля текущего года. Там он, судя по информации президентской пресс-службы, говорил о текущей деятельности РФЦА и даже получил поручение «разработать новые направления деятельности финансового центра, а также обозначить пути решения проблем»! Почему спустя полтора месяца после этой встречи «Ак орда» сменила свое мнение на противоположное, пока не известно.
Зато тот же «Литер» свой комментарий к этому событию озаглавил весьма симптоматично: «РФЦА: одно разочарование. Финансовый центр Алматы потратил годы и миллиарды бюджетных средств не на то, что хотелось». Понятно, что когда рупор «Нур Отана» озвучивает такой вердикт, то остается лишь ждать появления на сцене силовиков с соответствующими обвинениями, тем более что, по слухам, они давно проявляли пристальное внимание к АРД РФЦА.
К тому же «литеровцы» резюмировали, что «задачи, которые изначально стояли перед РФЦА, а именно построение среднеазиатского аналога финансового узла на примере Дубая, за 5 лет так и не были решены. Региональный финансовый центр Алматы, похоже, только для Алматы и стал центром».
Правда, они все же предположили, что «под сенью платинового авторитета и неукротимой воли» главы Нацбанка Григория Марченко «удастся повернуть воды усилий городского финансового центра в глобальное русло». Ну а г-н Берентаев, выступая в «Литере», и вовсе констатировал, что проект этот пытались реализовать «из соображений престижа, без учета наших возможностей и привлекательности подобной площадки для Казахстана. Да, РФЦА мог быть востребован, если бы стал филиалом Московской международной биржи».
Госсектор меняет «коней»
Среди текущих новостей банковского сектора в первую очередь укажем на решение российского ВТБ увеличить количество объявленных простых акций своей казахстанской «дочки» — «Банка ВТБ (Казахстан)» — на 1,1 млн штук с нынешних 0,9 млн, что повлечет рост ее уставного капитала более чем вдвое.
Кроме того, «дочка» сообщила на биржу о том, что совет директоров «Банка ВТБ (Казахстан)» утвердил финансовую отчетность за минувший год и принял к сведению аудиторский отчет к ней. А единственному акционеру, то есть материнскому российскому банку, совет рекомендовал утвердить эту отчетность и не распределять полученный в прошлом году чистый доход, не выплачивая заодно дивиденды по простым акциям.
Намерен наращивать свой капитал и «Данабанк», перешедший под контроль индийского Punjab National Bank. Его акционерам, которые встретятся на годовом общем собрании 10 мая, предстоит принять решение об увеличении количества объявленных простых акций банка с 6 млн до 10,5 млн штук, то есть на 75%. Кроме того, в повестке дня их встречи значатся: утверждение финансовой отчетности банка за прошлый год, порядка распределения чистого дохода, выплаты вознаграждения независимым директорам, членам совета директоров, а также принятие решения о выплате дивидендов по итогам года и определение их размера в расчете на одну простую акцию.
Руководство «Темiр­банка» на недавней пресс-конференции заявило о намерении увеличить его портфель розничного кредитования на 2—3%, а по МСБ — на 5%. Общая же сумма займов в текущем году может перевалить за 60 млрд тенге. Со слов председателя его правления Ержана Шайкенова, в прошлом году банку удалось реструктурировать проблемных кредитов на 36,3 млрд тенге, в результате чего их объем к началу текущего года снизился на 35%, до 109,9 млрд тенге.
Что касается текущих обязательств банков второго уровня, то новых дефолтов здесь не наблюдалось. «АТФБанк» перечислил инвесторам $9,3 млн в качестве очередного купонного вознаграждения по 7-летним международным бондам, выпущенным в апреле 2005 года на $200 млн. «Народный банк Казахстана» выплатил два купонных вознаграждения на общую сумму 610 млн тенге, «Казкоммерцбанк» — 105,2 млн тенге, а контролируемая государством Казахстанская ипотечная компания перевела инвесторам 340,3 млн тенге по двум купонам.
Среди вестей о заимствованиях банков укажем на информацию «Нурбанка» о присвоении агентством Moody's Investors Service рейтинговых оценок его облигациям третьего и четвертого выпусков на уровне «В3». Государственная Аграрная кредитная корпорация уведомила биржевиков о присвоении агентством Standard&Poor's долгосрочного кредитного рейтинга на уровне «ВВ» первому выпуску ее облигаций на 3 млрд тенге. Рейтинг по национальной шкале по ним оказался на уровне «kzA+».
Заметные перестановки произошли в государственных финансовых организациях. Нурлан Кусаинов официально занял пост председателя правления Банка развития Казахстана, где он до момента досрочного прекращения полномочий его экс-шефа Гали Искалиева занимал кресло первого зампреда. Затем в течение примерно трех недель г-н Кусаинов руководил БРК в качестве временно исполняющего обязанности председателя правления. После этого решениями единственного акционера банка — ФНБ «Самрук-Казына» — и совета директоров БРК он с 9 апреля стал руководителем уже без приставки «врио». Кроме того, были досрочно прекращены полномочия члена правления, управляющего директора Армана Касенова, кресло которого занял Даулетхан Килыбаев.
После того как теперь уже экс-глава нацхолдинга «КазАгро» Асылжан Мамытбеков был назначен министром сельского хозяйства, освободившееся кресло занял его заместитель Берик Бейсенгалиев. Смена руководства произошла и в Аграрной кредитной корпорации — председателем ее правления вместо Дауренбека Кажахметова стал Даурен Махажанов, работавший ранее в «КазАгроФинанс». А представлял его кандидатуру коллективу АКК уже г-н Бейсенгалиев в качестве представителя единственного акционера. Кстати, руководители АКК отчего-то подолгу на этом посту не задерживаются: г-н Кажахметов был назначен в конце февраля прошлого года, а его предшественник Берик Такабаев — в конце сентября 2009 года.
БТА снова удивил
На ниве международных новостей удивил «БТА Банк» своим сообщением о направленном им обязательном предложении «БТА-Казань» по выкупу не принадлежащей казахстанской стороне доли в последнем. Дело в том, что сейчас «БТА Банку» принадлежит 47,3%, или 198,9 млн, обыкновенных акций «БТА-Казань», притом что в уставный капитал российского банка, согласно информации агентства «Новости Казахстан», включено 420,4 млн таких бумаг при номинальной их стоимости 4,31 рубля. Казахстанская сторона цену своего предложения выставила в 4,16 рубля. А поскольку купить «БТА Банк» намерен 221,5 млн акций банка, принадлежащих ныне другим акционерам, то для этого ему придется раскошелиться более чем на 920 млн рублей, что в эквиваленте составляет порядка 4,6 млрд тенге. Откуда казахстанский банк, переживающий известные проблемы после реструктуризации своих обязательств, намерен взять эту солидную сумму и есть ли у него согласие на такую сделку со стороны контролирующего его ФНБ «Самрук-Казына», осталось неизвестным.
Столь же удивительным выглядит и уведомление «БТА Банка» в адрес биржевиков о закрытии им своего украинского представительства в Киеве. Ведь, как стало известно недавно, власти Украины могут принять решение о вступлении в Таможенный союз, а посему отказываться от плацдарма там было бы весьма недальновидно. К тому же нужно учесть, что в отличие от «БТА Банка» его казахстанские конкуренты особой активности в Украине не проявляли.
Последнее слово регулятора. Г-жа Бахмутова «дочек» не боится
Поскольку экс-глава упраздненного АФН Елена Бахмутова появилась на информационной авансцене буквально в канун принятия соответствующего документа, мы решили ради исторической справедливости изложить вкратце сказанное ею в ходе онлайн-конференции на портале profinance.kz.
Отдав дань уважения пропагандистским способностям главы Нацбанка Григория Марченко, г-жа Бахмутова категорически не согласилась с мнением участника конференции о том, что центральный банк более активен в вопросах повышения финансовой грамотности населения по сравнению с АФН. Для начала она предложила ему посмотреть, «сколько вопросов задано на мой личный блог, на котором есть вопросы по защите прав потребителей конкретных ситуаций». По ее мнению, «функции АФН более конкретные, касаются конкретного потребителя и конкретного финансового продукта. Что касается Национального банка — это более общие функции».
Комментировать идею создания Фонда стрессовых активов-2 г-жа Бахмутова отказалась, сославшись на то, что «это инициатива Национального банка». Со своей стороны она заметила, что предельная сумма стрессовых активов, передаваемая компании по управлению ими, будет ограничиваться «тремя капиталами» отдельно взятого банка. В целом же речь идет о сумме 4,5 трлн тенге, или порядка 50% от совокупного ссудного портфеля банковского сектора. Но оценивать такие активы будет ФСА-2 при их покупке. Что касается оставшейся части стрессовых активов, то г-жа Бахмутова заметила — такая схема «может существовать, а может и не существовать».
Известные опасения по поводу дополнительных конкурентных преимуществ у иностранных банков с государственным участием, включая и российский «Сбербанк», глава АФН развеяла ссылкой на то, что в нашей стране уже сейчас действует достаточно много их «дочек», но «уровень их проникновения очень умеренный. Они склонны не вести столь агрессивную политику, как отечественные банки, в силу разных причин». К тому же фондирование со стороны материнского банка в виде долгового капитала ограничивается через лимиты соотношения внешнего заемного капитала. Регулятор приветствует лишь вложения в акционерный капитал, но, со слов г-жи Бахмутовой, «как правило, родительские государственные банки очень осторожно вкладывают акционерный капитал в свои дочерние банки».
Среди ответов на вопросы личного характера так и не прозвучало мнение г-жи Бахмутовой о том, планирует ли она уйти с госслужбы в бизнес. Взамен она пояснила, что для нее есть ограничение в полтора года на работу в «регулированном объекте».
В фитнес-клубы глава АФН не ходит, спортом не занимается, а хорошую форму поддерживает умеренным образом жизни. Прошлогодний отпуск она провела в Карловых Варах, куда намерена отправиться и в этом году «для поддержания тонуса».
«Большая двадцатка» одобрила юань
На первом саммите стран группы BRICS, или, в российском варианте, БРЮКИ, прошедшем на острове Хайнань, было подписано рамочное соглашение о взаимном кредитовании в национальных валютах участников. Теперь для того, чтобы эти государства могли реально исключить доллар из расчетов между собой в торговле, им необходимо заключить двусторонние соглашения. А представитель Банка развития Китая заявил о готовности выделить остальным участникам BRICS займов на общую сумму 10 млрд юаней, причем основная их часть первоначально может достаться России. Кстати, группа G20 уже одобрила включение китайского юаня в корзину валют, на основе которой оцениваются специальные права заимствования (SDR) МВФ, хотя эта денежная единица до сих пор остается не конвертируемой свободно. А российские власти внесли предложение включить в эту корзину и их рубль.
Из других сообщений из-за рубежа укажем на нарастающую напряженность на валютном рынке Беларуси, испытывающем острый дефицит иностранной наличности. Тамошний Нацбанк объявил о временном прекращении продажи слитков из золота, серебра и платины населению за местные рубли, установив цену продажи на них лишь в долларах США, притом что в обратном направлении скупка ведется им только за национальную валюту. А «Интерфакс» передал из этой страны весть о том, что «Беларусбанк» и «Белагропромбанк» ввели суточные лимиты на валютные операции по платежным картам при снятии наличных за пределами Бе­ларуси.
В заключение приводим сообщение российского «Сбербанка» о рекордном размере полученной им чистой прибыли в первом квартале за все время его деятельности — почти 84 млрд рублей с ростом по сравнению с тем же периодом прошлого года вдвое. Причиной такого рывка стало значительное снижение расходов банка на формирование резервов — примерно в 14 раз, тогда как его чистые процентные доходы уменьшились на 3,4%.
Источник: Газета "Голос Республики" №15 (191) от 22 апреля 2011 года

0 коммент.:

Отправить комментарий