У «Альянс Банка» остался месяц

Автор: Тулеген АСКАРОВ
Фото: Stan.TV

В канун минувшего уик-энда мышеловка неисполненных обещаний государства и надежд клиентов, похоже, окончательно захлопнулась за «Альянс Банком». Агентство «Standard&Poor’s» после заявления руководства банка о намерении провести реструктуризацию его долговых обязательств расценило этот шаг как «вынужденное дистрессовое предложение о выкупе», понизив банку долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги контрагента с «SD/SD» («выборочный дефолт») до «D/D» («дефолт»).
More...
В используемых агентством определениях рейтингов «D» означает полномасштабный дефолт должника, не исполняющего свои обязательства полностью или практически полностью. «S&P» напомнило о том, что внешний долг «Альянса» оценивается в $4,2 млрд. Но эти деньги кредиторы не смогут получить немедленно и в полном объеме, так как банк намерен предложить им либо обратный выкуп своих обязательств с 80-процентной скидкой, либо продлить их сроком на 7 лет с 50-процентной скидкой и снижением процентной ставки, либо на 15 лет и также со снижением этой ставки.

В случае если кредиторы будут капризничать и их комитет не утвердит план реструктуризации до 15 июля, то АФН переведет «Альянс Банк» в режим консервации, а затем инициирует процедуру банкротства. В итоге правительство Казахстана вместе с ФНБ «Самрук-Казына» просто «кинут» инвесторов, причем довольно технично — ведь формально государство не входило в капитал «Альянс Банка»!

А с «Финансовой корпорации Сеймар Альянс» (SAFC), которая все еще остается владельцем банка, и вовсе взятки гладки — ведь к дефолту «Альянс» привел не ее менеджмент, а назначенцы от государства. Правда, в собственности «SAFC» по ее данным на начало февраля все еще оставался помимо «Альянс Банка» целый ряд компаний, включая страховщиков «Альянс Полис», «Гарантия», «Alliance — Страхование жизни», российский «СтарБанк», голландскую «SAFC Finance B.V.», финансовых брокеров «Альянс Финанс» и «Альянс Бизнес Consult», а также службу инкассации «Казинкас». Но вряд ли все это хозяйство удастся продать сейчас, да еще и на сумму внешнего долга банка.

К тому же в отчетности «Альянс Банка», как известно, вдруг обнаружилась «черная дыра» в $1,1 млрд. скрытых ранее убытков. Кстати, по этому поводу журналисты обратились за комментариями к бывшему главе «Альянс Банка» Жомарту Ертаеву, команда которого под его руководством растила этот банк в 2002—2007 годах по принципу «больше откормим — дороже продадим». В итоге столь интенсивного «откорма» за этот период банк по размеру активов поднялся с 17-го места на 3-е, сумев опередить даже «Народный банк Казахстана».

Г-н Ертаев на недавней своей пресс-конференции напомнил прессе, что после него банк возглавляли соответственно Даурен Керейбаев, Ерик Султанкулов и Максат Кабашев, а при каждой смене топ-менеджмента обязательной процедурой в каждом банке является сдача актов приема-передачи. Плюс регулярные проверки АФН, международный и внутренний аудит. Кроме того, с его слов, перед выходом банка на IPO в Лондоне проводилась процедура «due diligence». Поэтому и для Жомарта Ертаева, по крайней мере, с его слов остается загадкой, откуда в балансе банка возникла такая большая «дыра».

Напомним читателям также, что в самый канун первой волны нынешнего кризиса г-н Ертаев — в середине 2007 года — отправился на Украину, дабы возглавить там дочерний «БТА Банк». За второе полугодие 2007 года активы этого банка увеличились более чем в 4 раза! В Украине Жомарт Ертаев проработал примерно год, а затем был назначен на пост председателя правления «Евразийского банка».

Тем временем сам «Альянс Банк» уведомил биржу о промежуточных итогах процесса реструктуризации своего внешнего долга, включая итоги встречи в Лондоне его руководителей с членами координационного комитета кредиторов, которые ознакомились с предварительными результатами финансовой проверки банка и вариантами реструктуризации.

На следующей неделе «Альянс» планирует представить инвесторам обновленный стратегический план «в свете предполагаемой реструктуризации и с учетом результатов финансовой проверки». А на прошлой неделе его руководство должно было встретиться с держателями внутренних облигаций в одном из фешенебельных отелей Алматы, чтобы рассказать им о ходе реструктуризации заимствований и предварительных результатов финансовой проверки.